(網經社訊)導讀：近期，杭州市發(fā)生多起大額電信網絡詐騙案件，其中有一名女子在小紅書上結識自稱“軍人”的騙子，最終被騙走1900余萬元。網絡詐騙形勢依舊嚴峻，社交、電商等平臺上“黑網”密布。
出品｜網經社
作者｜吳夏雪
審稿｜云馬
一、1900萬的“愛情騙局”
這起案例是典型的冒充“軍人”交友虛假網絡投資類詐騙。據上城反詐中心報道，單身女性宋某于7月中旬在小紅書上結識主動搭訕的王某。王某自稱為部隊現役軍官，雙方隨后發(fā)展為戀人關系，后王某稱有穩(wěn)賺不賠的內部投資平臺，因工作原因讓宋某代為操作平臺賬戶。
宋某按照指令操作發(fā)現盈利可觀，在王某的慫恿下也注冊賬號開始投資。宋某首次充值投資50萬便小有盈利，開始不斷加大投資，王某又稱通過購買黃金交給平臺指定上門收取人員的方式可以獲得更高的返利，宋某于是多次購買價值人民幣1850萬余元的黃金，均直接交給上門到其家中收取的陌生男子。直到8月2日宋某因無法提現才發(fā)現被騙，共計損失1900余萬元。
（網經社注：圖片采集自網絡）
這是典型的以戀愛交友名義的虛假投資理財詐騙。受騙者往往為女性。騙局中，扮演深情人設的騙子，在網上被稱為“盤哥”。全民反詐曾報道，網上“盤哥”的人設有石油公司高管、退伍軍人或在役軍人、公司老總等，單身離異或前妻去世有一個孩子等。
在這起案件曝光之后，外界對于涉案資金的來源也產生了猜測和質疑，有人認為這1900多萬元的巨額資金可能是宋某挪用公款所致，而她之所以如此輕易相信王某，也是因為彼此之間存在著其他的利益紐帶。對此，網經社向小紅書詢問相關治理情況，小紅書暫未回應。
二、詐騙套路不斷翻新
7月份，浙江消保委發(fā)布關于防范新型電信網絡詐騙的風險提示。新型電信網絡詐騙主要有以下幾類：“共享屏幕”類詐騙；“AI換臉擬聲”類詐騙；虛假網絡投資理財類詐騙；網絡游戲產品虛假交易類詐騙。詐騙形式不斷演變翻新，偽裝性越來越強，群眾稍有不慎便遭受經濟損失。
除了小紅書此類社交平臺，抖音、淘寶等電商平臺上也發(fā)生過不少詐騙事件，不法分子冒充平臺名義，向商家、消費者等實施詐騙。
7月19日，抖音黑板報發(fā)布《關于謹防假冒“抖音到家/即時零售/小時達/外賣”招商詐騙的提示》，稱近期接到舉報，多地出現不法機構冒用抖音電商“服務商”“代理”等名義，在線下開展“抖音到家”“抖音即時零售”“抖音小時達”“抖音外賣”等虛假招商活動，并向商家違規(guī)收取“入駐”“服務費”“保證金”等費用。
實際上，此類詐騙活動此前曾出現過。2020年13月，西安市公安局蓮湖分局破獲一起以推廣仿冒“抖音外賣”項目進行詐騙的案件，抓獲犯罪嫌疑人3名。據悉，犯罪嫌疑人冒充抖音官方工作人員，偽造抖音公司授權書、捏造并制作“抖音外賣”項目宣傳彩頁，向臨時雇傭的銷售人員發(fā)放印有抖音標識的工作服，進而騙取受害商戶信任并實施詐騙行為。
1月16日，交個朋友控股發(fā)布《關于防范以交個朋友控股名義進行詐騙的溫馨提示》。此公告顯示，由于近期網絡電信欺詐頻發(fā)，有不法分子冒充交個朋友員工或交個朋友長期合作伙伴進行招商，以“純傭、綠通、包過”等噱頭吸引客戶信任，利用微信、釘釘、飛書、電話等方式進行詐騙，騙取客戶錢財。
交個朋友控股表示，公司一貫遵守國家法律法規(guī)、公司有相應的合作規(guī)范和選品標準，針對上播商品有嚴格的選品和簽約流程，從未對外承諾所謂的“綠通包過”等不實信息。為了避免給您帶來損失，請?zhí)岣呔瑁敺郎袭斒茯_。如有合作意向，可通過交個朋友官方直播間客服聯(lián)系洽談合作。如若發(fā)現任何假冒交個朋友公司名義進行不法活動的線索，均可向其予以舉報。
去年，淘寶、微信等平臺被詐騙分子冒充過。有用戶反饋，收到不法分子假冒“淘寶網”、“淘寶聯(lián)盟”、“淘寶商家聯(lián)盟”、“微信團隊”等名義名義寄出的“快遞”，以免費小禮品、刮刮卡掃碼抽獎等形式，誘導用戶通過二維碼加群、下載各類APP、參加活動等涉嫌實施欺詐的行為。之后，淘寶安全團隊、微信團隊均發(fā)布聲明，此為詐騙套路。
三、反詐建議請保存
據最高人民檢察院發(fā)布的《檢察機關打擊治理電信網絡詐騙及其關聯(lián)犯罪工作情況(2023年)》顯示，電信網絡詐騙犯罪案件數量同比呈明顯上升趨勢。2023年1月至10月，全國檢察機關共起訴電信網絡詐騙犯罪3.4萬余人，同比上升近52%。隨著打擊治理特別是境外抓捕力度加大，大批在境外從事詐騙活動的人員被抓捕回國，未來一段時間起訴的電信網絡詐騙案件數量將持續(xù)上升。
而且詐騙分子不斷翻新詐騙手法，使得詐騙更具欺騙性和迷惑性。例如，他們利用情感交友的方式取得被害人信任，再將其拉入虛假投資群，合力騙取錢款。此外，刷單返利、虛假投資理財、虛假購物服務等詐騙類型也層出不窮，且發(fā)案量和造成的損失數均居高位。隨著AI技術快速發(fā)展，越來越多人開始關注、嘗試其強大的功能。同時，不法分子也將手伸向這個新的產業(yè)，出現打著網站旗號的新型AI詐騙案例。
（網經社注：圖片采集自網絡）
面對網絡詐騙的嚴峻形勢，公眾應提高警惕，加強防范。以下是國內知名網絡消費糾紛調解平臺“電訴寶”（315.100EC.CN）總結的防范網絡詐騙的幾點建議：
1.不輕信網上陌生人的投資建議：不要輕信不勞而獲的高額返利，凡是網絡交友誘導投資的，都是詐騙。
2.警惕“公檢法”機關的電話和視頻通話：“公檢法”機關不會采取電話、微信及視頻通話等遠程方式進行訊問、取證，更不會讓你直接轉賬、取現。
3.謹慎購買黃金或虛擬幣：凡是要求網上購買黃金、虛擬幣或將金條、現金當面交付給“第三人”進行“投資入金”和繳納“保證金”的，都是非正常交易，詐騙風險巨大。
4.保護個人信息：提高自我保護意識，注意妥善保管自己的私人信息，如本人證件號碼、賬號、密碼等，不向他人透露。
5.使用安全的支付工具：在網上購物時，要選擇正規(guī)、大型電商，使用比較安全的支付方式，并設置復雜支付密碼，定期更換。
這場1900萬的“愛情騙局”再次敲響了網絡詐騙的警鐘。面對不斷翻新的詐騙手法和嚴峻的詐騙形勢，公眾應提高警惕，加強防范。同時，平臺也應該加強監(jiān)管，及時排查并提醒廣大用戶，避免上當受騙。（如果您是業(yè)內人士，歡迎咨詢加微信xx726ysy，請務必備注姓名+單位+職務)
