(網(wǎng)經(jīng)社訊)2022年，我國供應(yīng)鏈金融持續(xù)深化發(fā)展。在人民銀行等八部委《關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)的意見》等綱領(lǐng)性文件的指引下，已有數(shù)十個(gè)地方省市發(fā)布支持供應(yīng)鏈金融發(fā)展的專項(xiàng)政策，供應(yīng)鏈金融正成為服務(wù)雙循環(huán)新發(fā)展格局的重要抓手。
然而，新征程，新要求。習(xí)近平總書記在黨的二十大報(bào)告中明確指出：“高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)。要堅(jiān)持以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，加快建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系，著力提高全要素生產(chǎn)率，提升產(chǎn)業(yè)鏈韌性和安全水平。而建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，要堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，加快建設(shè)制造強(qiáng)國。”二十大報(bào)告提出的一系列新思路、新戰(zhàn)略、新舉措為供應(yīng)鏈金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循。
記錄行業(yè)的發(fā)展歷程，中國供應(yīng)鏈金融網(wǎng)聯(lián)合供應(yīng)鏈金融，整理了2022年供應(yīng)鏈金融行業(yè)十大新聞，一同回顧供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域發(fā)展的重要事件。
01《二十大報(bào)告》有關(guān)供應(yīng)鏈金融內(nèi)容
二十大報(bào)告提出：“堅(jiān)持以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平。”“增強(qiáng)維護(hù)國家安全能力，堅(jiān)定維護(hù)重要產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全”。同時(shí)，報(bào)告提出堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，加快建設(shè)制造強(qiáng)國、質(zhì)量強(qiáng)國、航天強(qiáng)國、 交通強(qiáng)國、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國、數(shù)字中國；堅(jiān)持農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展，發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)等。
點(diǎn)評(píng)：金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，供應(yīng)鏈金融是產(chǎn)業(yè)鏈與金融的高度融合。為應(yīng)對(duì)變化與挑戰(zhàn)，今年以來，全國各地開展了穩(wěn)鏈、固鏈、強(qiáng)鏈行動(dòng)，其中，供應(yīng)鏈金融在保鏈穩(wěn)鏈，疏通上下游銜接堵點(diǎn)，解決鏈上中小企業(yè)融資難的等方面發(fā)揮了積極作用。
02商務(wù)部等八部門發(fā)布2022年全國供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用示范名單
2022年11月，商務(wù)部、中物聯(lián)等8單位公布2022年全國供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用示范城市和示范企業(yè)名單。2022年7月，商務(wù)部、工業(yè)和信息化部、生態(tài)環(huán)境部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、人民銀行、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、中國物流與采購聯(lián)合會(huì)等8家單位啟動(dòng)2022年示范城市和示范企業(yè)創(chuàng)建工作。8單位組織專家對(duì)城市和企業(yè)進(jìn)行評(píng)審，并經(jīng)主管單位審核及社會(huì)公示，確定了2022年供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的15個(gè)示范城市及106家示范企業(yè)。
點(diǎn)評(píng)：此次評(píng)選圍繞企業(yè)經(jīng)營水平、供應(yīng)鏈管理水平、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范能力等一級(jí)指標(biāo)，以及主營業(yè)務(wù)收入、年度利潤增長率、新技術(shù)新模式新業(yè)態(tài)創(chuàng)新水平等多項(xiàng)二級(jí)指標(biāo)進(jìn)行。此次示范名單的公布對(duì)于加快建設(shè)現(xiàn)代供應(yīng)鏈對(duì)服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局的重要意義：有助于增強(qiáng)國內(nèi)大循環(huán)內(nèi)生動(dòng)力和可靠性，推動(dòng)國際循環(huán)質(zhì)量和水平提升。
03新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，奠基票據(jù)市場新發(fā)展格局
2022年6月初，上海票據(jù)交易所新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)順利投產(chǎn)上線。新一代電子化票據(jù)業(yè)務(wù)平臺(tái)將電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)相互融合，解決了長期以來制約票據(jù)市場發(fā)展的諸多問題。2022年8月，41家銀行、10家財(cái)務(wù)公司共51家首批機(jī)構(gòu)投產(chǎn)新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)全流程業(yè)務(wù)功能。
據(jù)票交所介紹，新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建成給票據(jù)市場帶來三大突破性改變：打破了原先分散在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和票據(jù)交易系統(tǒng)分別處理電票貼現(xiàn)前和貼現(xiàn)后業(yè)務(wù)的系統(tǒng)格局。對(duì)傳統(tǒng)電票的簽發(fā)和流轉(zhuǎn)形式優(yōu)化升級(jí)。前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，加強(qiáng)綜合防控。
點(diǎn)評(píng)：新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成功上線，標(biāo)志著票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)票據(jù)市場發(fā)展的技術(shù)支撐進(jìn)一步增強(qiáng)。新系統(tǒng)的上線是未來幾年影響票據(jù)市場發(fā)展的大事之一，解決了長期以來制約票據(jù)市場發(fā)展的諸多問題，為新時(shí)期票據(jù)市場的新發(fā)展格局奠定了重要基礎(chǔ)。
04票據(jù)新規(guī)落地，商業(yè)匯票最長期限6個(gè)月
2022年11月18日，中國人民銀行和中國銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》。此次《辦法》將商業(yè)匯票最長期限由1年調(diào)整至6個(gè)月后，即從制度層面降低了中小企業(yè)賬款周期和融資成本。
《辦法》立足商業(yè)匯票業(yè)務(wù)近年來發(fā)展實(shí)際，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，按照市場化、法治化原則，從明確相關(guān)票據(jù)性質(zhì)與分類、強(qiáng)調(diào)真實(shí)交易關(guān)系、強(qiáng)化信息披露及信用約束機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制等方面對(duì)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理制度進(jìn)行了修訂完善。《辦法》自2023年1月1日起施行，同時(shí)，為維護(hù)票據(jù)市場平穩(wěn)運(yùn)行，《辦法》對(duì)銀行承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票的比例限額要求設(shè)置一年過渡期。
點(diǎn)評(píng)：近年來，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢及票據(jù)市場環(huán)境發(fā)生變化，此次《辦法》重新明確相關(guān)票據(jù)性質(zhì)與分類，強(qiáng)化信息披露及信用約束機(jī)制，更重要的是加強(qiáng)了對(duì)票據(jù)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)近年來票據(jù)市場存在的主要問題提出了針對(duì)性管理要求。
05銀保監(jiān)會(huì)、央行發(fā)布了29號(hào)文《關(guān)于推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》
2022年9月20日，銀保監(jiān)會(huì)、央行發(fā)布了29號(hào)文《關(guān)于推動(dòng)動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，聚焦解決以動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利為主的企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)實(shí)際和以不動(dòng)產(chǎn)為主的銀行擔(dān)保融資現(xiàn)狀之間的錯(cuò)配矛盾，為建立全國統(tǒng)一大市場營造公平便捷營商環(huán)境。
《意見》提出了動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的總體要求和基本原則，明確科學(xué)合理拓寬押品范疇、充分發(fā)揮動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利融資對(duì)薄弱領(lǐng)域的支持作用、加強(qiáng)動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利融資差異化管理等要求；其中，對(duì)于供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，29號(hào)文還重點(diǎn)提到支持銀行機(jī)構(gòu)將供應(yīng)鏈信用評(píng)價(jià)向“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”拓展，通過與企業(yè)生產(chǎn)交易、倉儲(chǔ)物流等核心數(shù)據(jù)進(jìn)行交互，與行內(nèi)信息、企業(yè)信息、政府公共數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證，實(shí)現(xiàn)對(duì)動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利融資各環(huán)節(jié)信息的動(dòng)態(tài)掌握。
點(diǎn)評(píng)：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資作為一種潛力巨大的市場，沒有找到金融控制模式之前進(jìn)入的，早已傷痕累累。此次銀保監(jiān)29號(hào)文的重磅出臺(tái)吹響了動(dòng)產(chǎn)再融資的“東風(fēng)”，同時(shí)明確提出來要以風(fēng)險(xiǎn)控制為底線等相關(guān)內(nèi)容。
06銀保監(jiān)會(huì)：關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知
2022年11月28日，中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》，作為租賃物的構(gòu)筑物，須滿足所有權(quán)完整且可轉(zhuǎn)移（出賣人出售前依法享有對(duì)構(gòu)筑物的占有、使用、收益和處分權(quán)利，且不存在權(quán)利瑕疵）、可處置（金融租賃公司可取回、變現(xiàn)）、非公益性、具備經(jīng)濟(jì)價(jià)值（能準(zhǔn)確估值、能為承租人帶來經(jīng)營性收入并償還租金）的要求。嚴(yán)禁將道路、市政管道、水利管道、橋梁、壩、堰、水道、洞，非設(shè)備類在建工程、涉嫌新增地方政府隱性債務(wù)以及被處置后可能影響公共服務(wù)正常供應(yīng)的構(gòu)筑物作為租賃物。
點(diǎn)評(píng)：《通知》的發(fā)布實(shí)施，有利于規(guī)范金融租賃公司構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)，提升業(yè)務(wù)合規(guī)性和穩(wěn)健性，促進(jìn)規(guī)范發(fā)展。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)督促引導(dǎo)金融租賃公司回歸本源、專注主業(yè)，提升合規(guī)意識(shí)和合規(guī)理念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，進(jìn)一步發(fā)揮“融物+融資”特色功能，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
07山東省印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)政金融政策融合促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的通知》
為推動(dòng)供應(yīng)鏈金融高質(zhì)量發(fā)展，省財(cái)政廳、人民銀行濟(jì)南分行等5部門近日聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)政金融政策融合促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的通知》，積極發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用，促進(jìn)優(yōu)化金融資源配置。
重點(diǎn)聚焦“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代流通體系和“四新”經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，對(duì)符合省“十四五”產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、積極通過供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈上中小微企業(yè)融資的核心企業(yè)均納入獎(jiǎng)勵(lì)范圍。繼續(xù)鼓勵(lì)核心企業(yè)建立供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的一并給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)直接接入上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)的山東省平臺(tái)，最高一次性獎(jiǎng)勵(lì)500萬元。
點(diǎn)評(píng)：山東不斷深化財(cái)政金融政策融合，放大供應(yīng)鏈金融促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定的作用，緩解中小微企業(yè)融資難。山東將加快供應(yīng)鏈金融擴(kuò)面、增量、提質(zhì)，撬動(dòng)更多金融資源流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，助力深化新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換，推動(dòng)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。
08首部行業(yè)供應(yīng)鏈金融風(fēng)控指引：大宗商品供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范
2022年12月7日，深圳市市場監(jiān)督管理局正式批準(zhǔn)發(fā)布地方標(biāo)準(zhǔn)《大宗商品供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》（DB4403/T 276—2022），該地方標(biāo)準(zhǔn)由深圳市地方金融監(jiān)督管理局提出并歸口，由深圳市供應(yīng)鏈金融協(xié)會(huì)、廣盈控股集團(tuán)（深圳）有限公司牽頭申報(bào)及起草，并于2023年1月1日起實(shí)施。
《大宗商品供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》厘清了大宗商品風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容以及大宗商品供應(yīng)鏈金融服務(wù)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作和企業(yè)戰(zhàn)略與績效是一個(gè)有機(jī)的、密不可分的、自上而下的整體理念。
點(diǎn)評(píng)：該地方標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)布將為大宗商品供應(yīng)鏈金融服務(wù)相關(guān)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、制度、流程等建設(shè)提供指引，為其他行業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)制定提供參考；促進(jìn)大宗商品供應(yīng)鏈金融的規(guī)范化、健康發(fā)展，助力深圳打造全國供應(yīng)鏈金融先行示范區(qū)。
09阿吉蘭兄弟控股集團(tuán)攜手聯(lián)易融開拓中東供應(yīng)鏈金融市場
沙特阿拉伯國際多元化企業(yè)阿吉蘭兄弟控股集團(tuán)與中國領(lǐng)先的供應(yīng)鏈金融科技解決方案提供商聯(lián)易融科技集團(tuán)宣布，雙方已簽署合作意向書，擬共同出資在利雅得成立合資公司，計(jì)劃以沙特為中心，輻射中東北非地區(qū)，開拓當(dāng)?shù)氐墓?yīng)鏈金融服務(wù)業(yè)務(wù)，推動(dòng)金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，同時(shí)協(xié)助解決中小企業(yè)融資難的普遍問題。
阿吉蘭兄弟控股集團(tuán)副總裁阿吉蘭·穆罕默德·艾爾·阿吉蘭表示：“數(shù)字金融是我們集團(tuán)的重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域之一。我們非常高興能夠與聯(lián)易融建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，并相信這將有助于沙特引入先進(jìn)的供應(yīng)鏈金融技術(shù)，推進(jìn)金融領(lǐng)域的信息化、數(shù)字化和智能化發(fā)展。”
點(diǎn)評(píng)：沙特位于中國“一帶一路”倡議中東區(qū)域的核心節(jié)點(diǎn)，據(jù)沙特新聞社報(bào)道，在本次中國國家主席習(xí)近平訪問沙特期間，沙特和中國公司共簽署34項(xiàng)投資協(xié)議。阿吉蘭兄弟控股集團(tuán)與聯(lián)易融擬設(shè)立的合資公司作為上述項(xiàng)目之一，將成為沙特首家供應(yīng)鏈金融科技解決方案提供商，并促進(jìn)中沙貿(mào)易投資的進(jìn)一步快速發(fā)展。
10中企云鏈創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式 前沿科技應(yīng)用踐行“助小扶小”
2022年7月，國內(nèi)首筆應(yīng)收賬款數(shù)字資產(chǎn)線上跨行再保理業(yè)務(wù)成功落地。此次業(yè)務(wù)由云鏈（天津）商業(yè)保理有限公司（以下簡稱“云鏈保理”）、中信銀行長沙分行、建設(shè)銀行浙江分行共同參與，線上轉(zhuǎn)讓批量云信資產(chǎn)逾3000萬元。云鏈保理作為中企云鏈金融服務(wù)有限公司（以下簡稱“中企云鏈”）的全資子公司，為此次業(yè)務(wù)提供數(shù)字資產(chǎn)加密存證、底層資產(chǎn)貿(mào)易背景輔助資料穿透溯源等服務(wù)。
其中，云信是云鏈保理平臺(tái)上一種可拆分、流轉(zhuǎn)、融資的電子付款承諾函，該電子付款承諾函是由核心企業(yè)主動(dòng)給中小微供應(yīng)商開具的。
點(diǎn)評(píng)：此次業(yè)務(wù)的底層資產(chǎn)是中小供應(yīng)商企業(yè)的應(yīng)收賬款，其通過云信實(shí)現(xiàn)核心企業(yè)的“主動(dòng)確權(quán)”，就能夠以大企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用獲得銀行融資。通過引入人工智能、區(qū)塊鏈等數(shù)字技術(shù)，對(duì)貿(mào)易信息進(jìn)行數(shù)字化留痕、線上確權(quán)和轉(zhuǎn)讓登記，既可以解決保理行業(yè)普遍面臨的確權(quán)難題，也能夠?qū)⒑诵钠髽I(yè)的信用、低成本融資資源傳導(dǎo)給鏈上的中小企業(yè)，真正實(shí)現(xiàn)為中小企業(yè)排憂解難。
11月23日，國內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字經(jīng)濟(jì)服務(wù)商“浙江網(wǎng)經(jīng)社信息科技公司”宣布成立“消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心”，并發(fā)布消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融解決方案，此舉旨在破解消費(fèi)品流通企業(yè)融資難題。
該解決方案依托網(wǎng)盛生意寶（002095.SZ）旗下由網(wǎng)經(jīng)社運(yùn)營的“網(wǎng)盛消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心”，基于消費(fèi)品流通和供應(yīng)鏈企業(yè)為網(wǎng)店和實(shí)體店提供在線供應(yīng)鏈金融服務(wù)。該方案通過給消費(fèi)品供應(yīng)鏈企業(yè)提供貸款額度，由供應(yīng)鏈企業(yè)聯(lián)合網(wǎng)盛供應(yīng)鏈金融中心將額度切分給合格下游店家，店家獲得銀行貸款后用現(xiàn)金向企業(yè)采購貨物。
優(yōu)勢表現(xiàn)為：一是無抵押、純信用貸；二是一次授信、循環(huán)使用；三是按需提款、?？顚Ｓ?、按天計(jì)息、隨借隨還。并實(shí)現(xiàn)了鏈條上供應(yīng)鏈企業(yè)、網(wǎng)店、銀行以及運(yùn)營方的“四方共贏”。（合作方案詳見：http://www.qjkhjx.com/zt/wswjsxfpgyl）
網(wǎng)店：充實(shí)資金、保障經(jīng)營、助力發(fā)展；
供應(yīng)鏈企業(yè)：賬款變現(xiàn)、穩(wěn)定客源、在線采購；
銀行：批量獲客、降低風(fēng)險(xiǎn)、降低成本；
網(wǎng)盛：增加盈利、提升黏性、風(fēng)險(xiǎn)可控。
9月21日，網(wǎng)經(jīng)社正式入駐母公司自建總部大樓——網(wǎng)盛大廈。據(jù)悉，網(wǎng)盛大廈以甲級(jí)寫字樓標(biāo)準(zhǔn)建造，項(xiàng)目占地面積13467㎡，總建筑面積約90000平方米，總計(jì)38層。地理位置上，網(wǎng)盛大廈位于杭州城市中軸線，濱江區(qū)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)核心區(qū)位，矗立在復(fù)興橋頭，永久河畔，坐瞰錢塘江、擁玉皇西湖群山，地處江南大道與時(shí)代大道口，地理位置非常優(yōu)越，交通出行便捷。
具體服務(wù)包括：向平臺(tái)企業(yè)基于網(wǎng)經(jīng)社數(shù)字經(jīng)濟(jì)門戶、自媒體&社群矩陣、媒公寶（3000人記者庫）提供媒體傳播業(yè)務(wù)為核心的品牌服務(wù)；向政府機(jī)構(gòu)基于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)內(nèi)唯一一家國家發(fā)改委認(rèn)定的“一帶一路”TOP10影響力社會(huì)智庫“網(wǎng)經(jīng)社電子商務(wù)研究中心”提供研究資訊為核心的智庫服務(wù)；向消費(fèi)品供應(yīng)鏈企業(yè)基于“網(wǎng)盛消費(fèi)品電商供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心”提供供應(yīng)鏈金融解決方案；向創(chuàng)業(yè)公司基于“電融寶”20000+投資者庫提供FA服務(wù)。
