(網(wǎng)經(jīng)社訊)12月29日，紅星新聞從公安部獲悉，針對當前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動設備快速普及、支付場景不斷豐富、網(wǎng)絡支付業(yè)務爆發(fā)式增長的背景下，迅速滋生非法網(wǎng)絡支付這一新型犯罪等情況，公安部、中國人民銀行高度重視，多次組織會商研判，全面排查案件線索，深入剖析非法行業(yè)生態(tài)，嚴厲打擊整治非法網(wǎng)絡支付活動，全力服務防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。破獲重大非法網(wǎng)絡支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元。
據(jù)公安部相關負責人介紹，公安機關依托“信息化建設、數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)”工作機制，排查出一大批非法網(wǎng)絡支付情報線索，辦理了一大批非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務案件，并在此基礎上深入剖析非法網(wǎng)絡支付行業(yè)生態(tài)，查找行業(yè)風險漏洞，推動強化風控防線。今年以來，按照公安部統(tǒng)一部署，相關地方公安機關破獲重大非法網(wǎng)絡支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元，取得階段性打擊戰(zhàn)果。遼寧大連警方破獲的“深圳愛貝公司”案中，平臺以“聚合支付”為幌子，向他人提供非法資金支付結(jié)算服務，涉案金額高達92億元。浙江縉云警方破獲的“凱因卡德公司”案中，銀行工作人員與非法支付平臺內(nèi)外勾結(jié)實施犯罪。湖北漢川警方破獲的“上海迪付公司”案中，平臺搭建72個非法支付通道，提供給違法犯罪主體使用，交易金額高達131億余元。山東煙臺警方破獲的非法經(jīng)營案，一舉鏟除“抓蛋”、“打字練習”、“趣跑”等多個非法平臺，關閉30余個境外賭博、私彩網(wǎng)站的境內(nèi)資金結(jié)算通道。
人民銀行依托互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治工作機制，強化監(jiān)測，主動排查，嚴懲非法經(jīng)營支付業(yè)務的違法違規(guī)行為。一是完善支付結(jié)算監(jiān)管體系建設，建立健全監(jiān)管制度，提升監(jiān)管效能。二是強化風險監(jiān)測預警。組織清算機構(gòu)、銀行、支付機構(gòu)實時監(jiān)測清算環(huán)節(jié)和支付服務鏈條，全方位排查風險，及時發(fā)現(xiàn)并處置風險交易。三是嚴厲懲治支付領域違規(guī)行為，對違規(guī)銀行、支付機構(gòu)依法采取處以罰金、暫停業(yè)務、退出市場等懲治措施。四是強化銀警聯(lián)動。今年以來，向公安機關移送一批無證經(jīng)營支付業(yè)務線索，協(xié)助公安機關打擊查處了一大批非法經(jīng)營案件。
據(jù)了解，非法網(wǎng)絡支付活動主要有以下突出特征：一是服務對象范圍廣泛，為網(wǎng)絡傳銷、非法期貨、電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等各類上游違法犯罪提供非法資金通道，幫助其轉(zhuǎn)移資金，極大助推違法犯罪活動發(fā)展蔓延。二是主體關系交叉復雜，非法支付平臺和上游違法犯罪活動之間呈現(xiàn)一對多、多對多交叉服務態(tài)勢，即一個平臺同時為多個違法犯罪活動提供非法支付服務，違法犯罪主體亦同時使用多個非法支付通道，主體關系交叉錯亂。三是助長信息買賣“黑產(chǎn)”發(fā)展蔓延，非法支付平臺大量使用空殼企業(yè)、虛假商戶，極大助長個人身份信息、銀行卡信息、企業(yè)信息買賣“黑產(chǎn)”。四是社會危害嚴重，非法網(wǎng)絡支付在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”，形成“資金池”，幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管，嚴重擾亂金融市場秩序，危害支付安全。
據(jù)介紹，公安部、中國人民銀行將密切配合，繼續(xù)強化警銀協(xié)作，形成強有力的刑事打擊、行政監(jiān)管合力，嚴厲打擊整治非法網(wǎng)絡支付活動，切實維護金融市場秩序，全力凈化支付環(huán)境。同時，呼吁廣大群眾自覺抵制各類違法犯罪活動，合法使用個人賬戶，并積極配合公安機關打擊整治非法網(wǎng)絡支付工作。(來源：紅星新聞 文/趙倩 吳陽)
