(電子商務研究中心訊) 當前，非法集資問題日益突出，案件高發(fā)多發(fā)，對經濟金融秩序和社會穩(wěn)定造成較大威脅。為貫徹《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)，推進上海國際金融中心建設，現就本市進一步做好防范和處置非法集資工作提出如下實施意見。
一、總體要求
(一)統一思想認識。防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統性工程。各區(qū)(縣)政府、各有關部門要高度重視，把思想和行動統一到黨中央、國務院和市委、市政府的決策部署上來，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發(fā)生系統性區(qū)域性金融風險的底線。
(二)明確工作目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風險穩(wěn)妥化解，增量風險逐步減少。非法集資監(jiān)測到位、預警及時、防范得力。處置非法集資工作納入法治化軌道，案件得到依法穩(wěn)妥處置。防范和處置非法集資體制機制不斷健全，金融發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化，為推進上海國際金融中心建設保駕護航。
(三)落實工作任務。一是健機制，健全打擊非法集資領導體制和工作機制，明晰行業(yè)主管、監(jiān)管部門職責，落實區(qū)(縣)政府屬地管理責任；二是強監(jiān)管，加強日常監(jiān)管，強化事中事后管理，做好源頭防控；三是早發(fā)現，建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預警體系，做到早發(fā)現、早研判、早預警、早處置；四是打重點，聚焦重點領域、重點區(qū)域、重點案件，依法嚴厲打擊非法集資活動；五是常宣傳，健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制，提高宣傳教育的廣泛性、針對性和有效性。
二、健全領導體制和工作機制
(四)健全領導體制。針對各類非法金融活動發(fā)展態(tài)勢，根據工作需要，調整充實市打擊非法金融活動領導小組(以下簡稱“領導小組”)成員。同時，在領導小組下，增設案件偵辦組、信訪維穩(wěn)組、宣傳教育組。其中，案件偵辦組由市公安局牽頭，市檢察院、市高法院等配合，負責組織、協調非法集資案件的立案、偵辦、查處；信訪維穩(wěn)組由市信訪辦牽頭，市公安局、市維穩(wěn)辦等配合，負責做好非法集資信訪預警、現場處置，落實維穩(wěn)措施等；宣傳教育組由市委宣傳部牽頭，市政府新聞辦及相關部門配合，負責宣傳教育、輿論引導和新聞媒體涉及非法集資宣傳的管理。
領導小組辦公室主要負責指導協調、信息匯總、數據統計和情況通報等工作。領導小組辦公室下設兩個專項工作組：打擊非法集資活動專項工作組主要負責對本市非法集資風險情況的監(jiān)測分析、指導防范和專業(yè)研判；打擊非法證券活動專項工作組主要負責在全市范圍內指導、協調防范和處置非法證券的相關工作。
(五)行業(yè)主管、監(jiān)管部門履行一線把關職責。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)、本領域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責的重要內容，加強日常監(jiān)督。行業(yè)管理、指導、規(guī)范和促進部門要牽頭負責本行業(yè)領域非法集資防范、監(jiān)測和預警工作。對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領域，由區(qū)(縣)政府組織協調相關部門充分利用現有市場監(jiān)管手段，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風險。各有關部門要密切關注非法集資高發(fā)重點領域，加強風險防控，強化事中事后監(jiān)管。
(六)區(qū)(縣)政府落實屬地管理責任。各區(qū)(縣)政府要加強與領導小組辦公室的溝通聯系，健全本轄區(qū)防范和處置非法集資工作機制，負責本轄區(qū)非法集資監(jiān)測預警、宣傳教育、信息報送、處置善后和信訪維穩(wěn)等工作，配合行業(yè)主管、監(jiān)管部門做好風險排查和案件處置等工作，切實防范并妥善處置本轄區(qū)因非法集資而引發(fā)的群體性事件，維護社會穩(wěn)定。
三、加強日常監(jiān)管
(七)嚴格風險高發(fā)行業(yè)市場準入。工商部門要切實加強對非法集資風險高發(fā)行業(yè)的登記管理，嚴格把握準入標準，重點關注企業(yè)股東背景、信用狀況、經營團隊、運營方案、風控措施等，做好風險評估。各區(qū)(縣)政府要密切關注投資理財、網絡借貸等風險高發(fā)重點領域，轄區(qū)主要商務樓宇、科技園區(qū)、招商中心等要明確“誰引進、誰負責”的招商原則，落實源頭防控。
(八)加強事中事后監(jiān)管。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對所主管、監(jiān)管機構和業(yè)務的風險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現、早預防。對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監(jiān)督管理。加強部門間信息共享和對失信主體的聯合懲戒，探索建立多部門協同監(jiān)管和聯動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。建立非法集資主體(包括法定代表人、實際控制人、代理人、中間人等)經營異常名錄和信用記錄，并納入統一的信用信息共享交換平臺。
(九)探索自貿試驗區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋。自貿試驗區(qū)管委會、浦東新區(qū)政府要在中央駐滬金融管理部門指導下，抓住自貿試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新、上海國際金融中心建設的機遇，研究對跨行業(yè)、跨機構、跨市場的交叉性金融風險防范處置工作，以非金融機構投資理財領域的監(jiān)管為重點，推動自貿試驗區(qū)功能性監(jiān)管試點，穩(wěn)步推廣經驗，探索實現準(類)金融活動的全覆蓋監(jiān)管。
(十)發(fā)揮第三方社會監(jiān)督作用。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要充分發(fā)揮行業(yè)協會在行業(yè)管理、行業(yè)保護、行業(yè)監(jiān)督、行業(yè)約束等方面的積極作用，尤其是在行業(yè)信息透明度和共享機制方面建立行業(yè)標準。同時，規(guī)范、培育優(yōu)質第三方評級與咨詢機構，構建“政府負責、部門協同、行業(yè)規(guī)范、第三方評級、社會監(jiān)督”的多元市場監(jiān)管格局。
四、加強監(jiān)測預警
(十一)建立監(jiān)測預警機制。創(chuàng)新工作方法，充分運用互聯網、大數據等技術手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警，加強風險研判，及時預警提示。依托城市網格化綜合管理平臺，發(fā)現疑似非法集資活動線索。建立金融風險輿情監(jiān)測系統，及時向市有關部門、區(qū)(縣)政府進行風險提示。支持征信機構和第三方評級機構建立準(類)金融活動的信息監(jiān)測和披露平臺。完善民間借貸日常信息監(jiān)測機制，引導民間借貸利率合理化。加快建立舉報獎勵制度，強化正面激勵，充分調動廣大群眾參與防范預警的積極性。
(十二)強化廣告資訊管理。各區(qū)(縣)政府及相關部門要加強廣告資訊管理，強化媒體自律責任，封堵清理涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。工商部門要嚴格廣告審查，加強對涉嫌非法集資廣告的日常監(jiān)測、審查工作。宣傳主管部門要督促本市屬地媒體加強涉嫌非法集資廣告審查把關，督促報刊雜志、廣播電視等媒體增強廣告審查的法律意識和責任意識，審慎審查廣告主的主體資格及廣告內容。
(十三)加強非法集資風險排查。領導小組根據實際情況，組織區(qū)(縣)政府和有關部門采取實地檢查、書面審查、重點調查、項目抽查和明察暗訪等方式，針對投資理財、非融資性擔保、網絡借貸等重點領域，圍繞街頭門店、商務樓宇等重點區(qū)域，開展非法集資風險專項排查工作，及時準確全面掌握全市非法集資信息。領導小組辦公室定期召開工作例會，深入研判非法集資活動形勢，及時提出相關工作建議。
五、依法穩(wěn)妥處置風險案件
(十四)依法懲處非法集資違法犯罪活動。強化行政執(zhí)法與刑事司法銜接，堅持將處置非法集資工作納入法治軌道，依法依規(guī)，積極穩(wěn)妥化解處置。加大非法集資案件偵辦打擊力度，形成高壓震懾態(tài)勢。中央駐滬金融管理部門、行業(yè)主管和監(jiān)管部門、市場監(jiān)管部門在日常行政執(zhí)法檢查過程中，發(fā)現涉嫌刑事違法犯罪活動線索，要及時移送公安機關。對涉及非法集資活動的持牌金融機構及從業(yè)人員要從嚴監(jiān)管、從嚴打擊。區(qū)(縣)政府統籌轄內市場監(jiān)管等部門，加強與公檢法等部門對接，綜合運用教育、行政、司法等多種手段，對問題企業(yè)予以分類處置，依法穩(wěn)妥打早、打小，并做好屬地維穩(wěn)工作的預案。
(十五)加強分工協作。按照辦案、維穩(wěn)、資產處置有機銜接的工作機制，逐步形成行業(yè)主管、監(jiān)管部門牽頭負責總體協調，公檢法政法部門依法辦案，區(qū)(縣)政府配合屬地維穩(wěn)，有關部門各司其責、共同配合的工作機制。對跨區(qū)域案件的處置，堅持“統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)”的原則，加強協作，形成處置和維穩(wěn)工作合力。
六、加大宣傳教育力度
(十六)健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制。建立市級層面統一規(guī)劃，宣傳主管部門協調推動，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導落實，相關部門積極參與，區(qū)(縣)政府全面落實，宣傳教育工作生動深入的常態(tài)化宣傳教育工作機制。
(十七)形成多方聯動宣傳教育工作格局。市級層面加強對區(qū)(縣)宣傳教育工作的指導和服務，定期提供不同主題、種類的宣傳菜單。區(qū)(縣)政府按照“貼近基層、貼近群眾、貼近生活”的要求，細化宣傳方案，加強報刊、有線電視、商務樓宇、酒店商場、社區(qū)宣傳欄等日常宣傳，推動宣傳教育進樓宇、進社區(qū)、進家庭。行業(yè)主管、監(jiān)管部門及工商、公安等部門要定期開展各類宣傳教育活動。宣傳主管部門要指導監(jiān)督媒體積極履行社會責任，加大對投資風險教育工作力度。金融機構要認真履行防范非法集資的宣傳教育義務，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標識。
七、落實配套保障措施
(十八)加強基礎支持。各區(qū)(縣)政府要參照市打擊非法金融活動領導小組組織架構，調整充實區(qū)(縣)打擊非法集資活動領導小組成員，并指定專門人員、設定專門崗位從事日常工作，確保各項任務落實到位。將防范和處置非法集資工作經費納入同級政府預算。
(十九)開展綜治考評。將防范和處置非法集資工作納入區(qū)(縣)社會管理綜合治理、領導班子、領導干部的考核評比內容，進行年度考核。表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為，依法依規(guī)追究相關責任。
(二十)強化培訓指導。市、區(qū)(縣)兩級政府相關部門要定期組織開展工作培訓指導，進行法規(guī)政策解讀、典型案件剖析、常見手法曝光、新型風險警示等，為建立專業(yè)打擊非法集資工作隊伍提供有力支撐。（來源：上海市政府官方網站）
