(電子商務(wù)研究中心訊)
此案有可能是廣州查處的首宗利用P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行集資詐騙、非法吸收存款的案件
“獨(dú)創(chuàng)商戶貸+大業(yè)主連帶擔(dān)保、零風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)模式”，看到這樣誘人的廣告語(yǔ)，您是否會(huì)心動(dòng)呢？其實(shí)，這一“P2P金融服務(wù)項(xiàng)目”未經(jīng)批準(zhǔn)，涉案企業(yè)也不具備從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的資格，該案件造成371人損失約5000萬(wàn)元。昨日，此案在廣州市中院開(kāi)庭審理，該案有可能是廣州查處的首宗利用P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行集資詐騙、非法吸收公眾存款的案件。
兩名被告學(xué)歷不高
新快報(bào)記者了解到，甘宇兵1964年12月出生，高中文化程度;他的妻子夏平珍小他1歲，是P2P平臺(tái)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，只有小學(xué)文化程度。
檢方指控稱，甘宇兵于2010年5月投資成立廣州市環(huán)宇投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱環(huán)宇公司)，2014年2月環(huán)宇公司開(kāi)設(shè)“中大財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)”，宣稱投資人可通過(guò)該平臺(tái)借款給借款人，并獲得借款利率22%左右的回報(bào)。實(shí)際上，甘宇兵指使手下員工將虛假的借款信息發(fā)布到平臺(tái)上，利用該平臺(tái)變相收取被害人黃某平等371人資金共計(jì)人民幣8000余萬(wàn)元，被害人累積提現(xiàn)共計(jì)人民幣3000余萬(wàn)元，而甘宇兵將上述款項(xiàng)用于支付投資人回報(bào)額償還個(gè)人債務(wù)，造成被害人損失約5000萬(wàn)元。
網(wǎng)絡(luò)攬款未經(jīng)批準(zhǔn)
起訴書(shū)稱，環(huán)宇公司不具備從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的資格，沒(méi)有經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)就設(shè)立了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，卻通過(guò)中大財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)對(duì)外進(jìn)行投資宣傳并變相吸收投資資金。因此，甘宇兵被控集資詐騙罪，羅志新、夏平珍被控非法吸收公眾存款罪，并追究三人的刑事責(zé)任。
而甘宇兵的辯護(hù)人則辯稱，2012年8月23日，環(huán)宇公司旗下部分市場(chǎng)續(xù)租交易的租金上漲了許多，公司出現(xiàn)資金缺口，甘宇兵為了緩解資金緊張借了高利貸。他開(kāi)設(shè)平臺(tái)是為了償還高利貸，同時(shí)想通過(guò)集資發(fā)展紡織品市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，獲利后把本金和利息償還給投資人。
目前，該案仍在審理當(dāng)中。(來(lái)源：《新快報(bào)》 文/周聰）
