(電子商務研究中心訊) 騰訊控股(00700.HK)
事件
微信宣布自2016年3月1日起，微信支付對轉(zhuǎn)賬功能停止收取手續(xù)費。同日起，對提現(xiàn)功能開始按提現(xiàn)金額的0.1%收取手續(xù)費(每筆至少收取0.1元)。每位用戶可獲贈1,000元免費提現(xiàn)額度。
評論
提現(xiàn)收費并非追求提升貨幣化之舉。微信支付的平均交易成本約為0.3%，但目前其在線社交交易功能尚未能貢獻收入。預計0.1%的提現(xiàn)手續(xù)費也難以帶來具有實際意義的收入貢獻。
新規(guī)實施后將幫助騰訊：1)遏制微商的經(jīng)常性大額提現(xiàn)(目前由騰訊承擔提現(xiàn)交易成本)；2)增加將現(xiàn)金在微信的留存，從而進一步推動理財通的推廣和微信支付的線下應用。
目前，微信是移動互聯(lián)網(wǎng)用戶每天使用時間最長的應用。25%的用戶每天打開微信超過30次，55%的用戶每天超過10次。此外，微信紅包已經(jīng)成為國內(nèi)重要的社交工具，在節(jié)假日尤其如此。另一方面，因為微信可以提供強有力的客戶關系管理系統(tǒng)，并且可以通過讓用戶關注官方帳號從而輕松的傳播營銷信息而受到商家青睞。因此，我們并不認為0.1%的提現(xiàn)手續(xù)費會導致微信支付的用戶參與度下降。
重申推薦評級，維持目標價175港元。騰訊基本面依然夯實，并且預計至少在2016年內(nèi)將保持穩(wěn)健。其金融相關業(yè)務有望成為下一個增長引擎，如同2013年的手游業(yè)務以及2015年的信息流廣告業(yè)務。(來源：中金公司；編選：中國電子商務研究中心）
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