(電子商務(wù)研究中心訊) 近日，廣西信億銀貸投資管理有限公司因涉嫌利用“P2P網(wǎng)貸”平臺進(jìn)行非法集資犯罪活動被立案偵查，賀州市公安局逮捕了2名犯罪嫌疑人。這是廣西首例利用“P2P網(wǎng)貸”平臺實(shí)施的非法集資犯罪案件，涉案金額達(dá)4900多萬元，涉及北京、上海、廣西、云南等地。
P2P是“PeertoPeer”的英文縮寫，譯為“人人貸”，是一種新型的融資手段。P2P貸款不需要金融機(jī)構(gòu)作為中間人，貸款人與借款人之間的業(yè)務(wù)往來都在網(wǎng)絡(luò)平臺上完成，網(wǎng)絡(luò)作為第三方平臺將小額的資金聚集，并向有資金需求的人群流動。由于貸款手續(xù)簡便、難度小、成本低，P2P融資在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代迅猛發(fā)展。
經(jīng)賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查，犯罪嫌疑人董某新于2012年12月28日注冊成立廣西信億銀貸投資管理有限公司，2014年7月15將公司轉(zhuǎn)給犯罪嫌疑人左某強(qiáng)(法人代表為鐘某)。該公司通過租用阿里云服務(wù)器，在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“有錢貸”網(wǎng)絡(luò)融資平臺，對外公開宣傳是新型的P2P投資模式，即投資人通過“有錢貸”網(wǎng)絡(luò)平臺注冊個(gè)人帳號，以投標(biāo)的方式將資金出借給在信億公司登記的借款人，信億公司從中賺取手續(xù)費(fèi)，并承諾支付投資者年利息22.6%的高額回報(bào)，向社會公眾進(jìn)行宣傳并接受社會上不特定人群投資。但實(shí)際上，該公司除小部分資金以真實(shí)借貸形式借給他人使用，其余融資所獲的大部分資金均用于股東自己的企業(yè)或償還個(gè)人債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)，嚴(yán)重違反了國家對P2P網(wǎng)絡(luò)融資平臺的操作規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，該公司注冊的“有錢貸”網(wǎng)絡(luò)融資平臺累計(jì)吸收資金達(dá)4900多萬元，目前尚有360名投資人約1290萬元本金沒有歸還。賀州警方仍在緊抓案件查處工作，全力追繳涉案資產(chǎn)，爭取最大限度挽回投資人損失。針對該案面向全國投資人的特點(diǎn)，將進(jìn)一步整理收集平臺受害投資人資料、制定報(bào)案所需資料和報(bào)案詢問筆錄相關(guān)模板，發(fā)全國協(xié)查給被害投資人所在地經(jīng)偵部門做材料，聯(lián)合各地相關(guān)警力進(jìn)行偵查和追繳，盡快返還涉案資金給投資人。
民警提醒廣大民眾，“P2P網(wǎng)貸”平臺存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，一些不良企業(yè)經(jīng)常以高息為誘餌，吸引投資人投資，一旦發(fā)生資金鏈斷裂,投資人權(quán)益往往難以得到保障。群眾應(yīng)加強(qiáng)理性投資思想，謹(jǐn)防不良企業(yè)以高額利息回報(bào)進(jìn)行誘騙，造成不必要的財(cái)產(chǎn)損失。（來源：廣西法治日報(bào)；文/莫世武 湯雁芝）
