(電子商務(wù)研究中心訊) 1、央行放行八家民營(yíng)機(jī)構(gòu)涉足個(gè)人征信。
本周央行發(fā)布通知要求芝麻信用、騰訊征信、華道征信等八家機(jī)構(gòu)做好個(gè)人征信業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備工作，準(zhǔn)備時(shí)間為六個(gè)月，這八家機(jī)構(gòu)也成為首批獲得個(gè)人征信牌照的公司。我們判斷征信行業(yè)發(fā)展的黃金時(shí)期即將到來(lái)，預(yù)計(jì)未來(lái)發(fā)展成熟之后個(gè)人征信市場(chǎng)空間很可能超越800億，甚至有可能達(dá)到千億規(guī)模。
2、國(guó)際消費(fèi)電子展開(kāi)幕，物聯(lián)網(wǎng)將成展會(huì)絕對(duì)主角。
車聯(lián)網(wǎng)、智能家居、可穿戴產(chǎn)品的大熱，使得物聯(lián)網(wǎng)成為今年消費(fèi)類電子產(chǎn)品展(CES2015)上最熱門的話題。歐美日韓企業(yè)已經(jīng)開(kāi)始把更多的目光關(guān)注到物聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)，三星、英特爾正在致力于打造自己的物聯(lián)網(wǎng)生態(tài)，蘋果與谷歌也都開(kāi)始通過(guò)收購(gòu)其他家居產(chǎn)品制造商為物聯(lián)網(wǎng)的未來(lái)鋪路。我們認(rèn)為物聯(lián)網(wǎng)潛力巨大，一定是未來(lái)的重大機(jī)會(huì)。
3、國(guó)辦轉(zhuǎn)發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略行動(dòng)計(jì)劃：推進(jìn)軟件正版化。
國(guó)務(wù)院辦公廳近日下發(fā)通知，批復(fù)同意實(shí)施國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略行動(dòng)計(jì)劃。首次明確提出了“努力建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)”的新目標(biāo)，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，營(yíng)造良好市場(chǎng)環(huán)境。此舉將推動(dòng)國(guó)產(chǎn)化替代加速、信息化建設(shè)步伐加快、行業(yè)整合速度加快，軟件行業(yè)未來(lái)業(yè)績(jī)向好可期。
投資建議
本周上證指數(shù)上漲1.57%，計(jì)算機(jī)(申萬(wàn))指數(shù)上漲4.99%，計(jì)算機(jī)板塊在新年第一周表現(xiàn)較好。我們認(rèn)為2015年是改革攻堅(jiān)之年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型壓力，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)，信息技術(shù)將在這個(gè)過(guò)程中扮演重要作用，我們堅(jiān)定長(zhǎng)期看好計(jì)算機(jī)板塊。
本周個(gè)人征信牌照下發(fā)，我們繼續(xù)推薦征信領(lǐng)域銀之杰(300085.SZ)、安碩信息(300380.SZ)；同時(shí)繼續(xù)推薦金融IT領(lǐng)域神州信息(000555.SZ)，恒生電子(600570.SH)；云計(jì)算方面的用友軟件(600588.SH)、鼎捷軟件(300378.SZ)、三五互聯(lián)(300052.SZ)。
風(fēng)險(xiǎn)
宏觀經(jīng)濟(jì)下滑超預(yù)期
行業(yè)信息化增速低于預(yù)期 （來(lái)源：方正證券）
