(電子商務(wù)研究中心訊) 日前，深圳警方摧毀一個跨地域特大非法集資犯罪集團(tuán)。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，該案涉及全國多地的投資者約9000多人次，累計(jì)投資金額約8億多元。
4月10日，深圳市公安局對涉嫌非法集資的深圳泰某航科技股份有限公司(簡稱泰某航公司)、深圳錢某創(chuàng)投有限公司(簡稱錢某創(chuàng)投公司)開展統(tǒng)一查處。
以高息為誘餌向社會借款
泰某航公司經(jīng)營地位于深圳市寶安區(qū)海秀路某商務(wù)大廈，經(jīng)營投資咨詢、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。
該公司自2013年9月開始，在北京、吉林、四川、安徽、河北、河南、云南、江蘇、上海、江蘇、陜西、重慶、廣西、江西、廣東深圳等省市設(shè)立分公司或指定負(fù)責(zé)人，在當(dāng)?shù)匕l(fā)展業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，以高息為誘餌，通過公開宣傳方式向社會不特定對象借款，借款方為泰某航公司或關(guān)聯(lián)的久某久集團(tuán)有限公司，借款期限為4個月至1年，保本返息，月息達(dá)4%~5%。
錢某創(chuàng)投公司成立于2013年7月，位于深圳市寶安區(qū)寶源路某大廈，主要經(jīng)營P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。該公司在平臺上發(fā)布虛假的房產(chǎn)抵押借款項(xiàng)目，吸收社會不特定對象的資金。
警方介紹，兩家公司非法吸收的資金主要用于公司、個人的資金往來、業(yè)務(wù)員提成、歸還前期投資人本金和利息，涉嫌非法吸收公眾存款罪。
假借互聯(lián)網(wǎng)金融之名私募資金
警方稱，泰某航公司在全國多地發(fā)展業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行借款。當(dāng)某地區(qū)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)拉到一筆借款后，公司按照款項(xiàng)金額給該地區(qū)團(tuán)隊(duì)25%至50%不等的提成，團(tuán)隊(duì)內(nèi)各層級人員再按約定比例進(jìn)行分成或部分返利給投資者。
錢某創(chuàng)投公司假借互聯(lián)網(wǎng)金融的名義，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假的房產(chǎn)抵押借款項(xiàng)目，向網(wǎng)上的不特定對象募集資金。
泰某航公司承諾的借款月息為4%~5%，錢某創(chuàng)投公司發(fā)布借款項(xiàng)目的月收益率約3.4%~5.8%，按計(jì)算年收益率達(dá)到40%~69%。為了迎合投資者心理，公司有時還給投資者額外的返利。一些投資者獲取高息后加大資金投入，甚至介紹親朋進(jìn)行投資。
警方提醒：投資P2P網(wǎng)絡(luò)借貸要謹(jǐn)慎
深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局提示廣大市民，投資應(yīng)更加理性。投資過程中，既要考察企業(yè)是否合法注冊，更要了解企業(yè)吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。
同時，要增強(qiáng)風(fēng)險意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，非法的、不規(guī)范的金融活動更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險。投資者首先要考慮資金安全，不要受高息、暴利的誘惑而動心，避免“撿了芝麻丟了西瓜”。
此外，投資P2P網(wǎng)絡(luò)借貸要謹(jǐn)慎。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是新興的金融業(yè)態(tài)，一些不法平臺假借互聯(lián)網(wǎng)金融的名義從事非法集資活動。主要有以下情形：一是自建資金池；二是沒有盡到借款真實(shí)性的核查義務(wù)；三是發(fā)布虛假借款標(biāo)的自融資金。投資者對有上述情形的平臺要高度警惕，發(fā)現(xiàn)有平臺涉嫌非法集資等違法犯罪行為，積極向銀監(jiān)局、金融辦、公安機(jī)關(guān)等部門舉報。（來源：人民網(wǎng)深圳頻道）
