(網(wǎng)經(jīng)社訊)隨著改革開放的不斷深入，中國經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)系越來越密切，尤其是2001年中國加入世界貿(mào)易組織后，中國融入經(jīng)濟(jì)全球化的步伐加快，中國企業(yè)與居民與世界各個(gè)國家與地區(qū)的貿(mào)易與交往日趨頻繁，其從事跨境經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)往往是跨越國界的。金融是經(jīng)濟(jì)的血脈，越來越多的跨境貿(mào)易等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)隨之也帶來了對(duì)跨境金融的強(qiáng)烈需求。
而提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，一方面在提供金融服務(wù)時(shí)，期望能夠獲得客戶的各類相關(guān)數(shù)據(jù)為其獲取客戶、經(jīng)營決策提供支持，另一方面，出于合規(guī)管理的需要，也需要數(shù)據(jù)履行相關(guān)的義務(wù)。同時(shí)，洗錢等金融犯罪活動(dòng)也由于科技的發(fā)展以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化，各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間也很自然的在數(shù)據(jù)交換方面有著強(qiáng)烈的訴求。因此，從業(yè)務(wù)、合規(guī)、監(jiān)管三方面看，金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)必不可少。
另外，金融數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)在帶來便利的同時(shí)，也潛藏著一系列風(fēng)險(xiǎn)。金融數(shù)據(jù)與個(gè)人隱私及企業(yè)合法權(quán)益、公共權(quán)益乃至國家安全緊密相關(guān)，數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)也必然意味著風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜化、擴(kuò)大化及不可控傾向。
為了應(yīng)對(duì)上述數(shù)據(jù)跨境需求與風(fēng)險(xiǎn)控制之間的矛盾，保護(hù)金融數(shù)據(jù)安全，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控，在金融數(shù)據(jù)的跨境流動(dòng)方面，我國立法者及金融監(jiān)管部門多年來進(jìn)行了大量的積極探索，近年更是愈加頻繁，2015年至2020年關(guān)于與金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)有關(guān)的文件數(shù)量是2000年至2015年所出臺(tái)文件數(shù)量總和的兩倍還多。從這些規(guī)范性文件中，我們梳理出了兩條監(jiān)管思路，一是金融行業(yè)監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)跨境規(guī)制體系，二是《網(wǎng)絡(luò)安全法》的數(shù)據(jù)跨境規(guī)制體系。
